| ◆英語タイトル：Global Open Banking Market - 2023-2030
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 | ◆商品コード：DATM24MA078
◆発行会社（リサーチ会社）：DataM Intelligence
◆発行日：2023年6月
◆ページ数：217
◆レポート形式：英語 / PDF
◆納品方法：Eメール
◆調査対象地域：グローバル
◆産業分野：IT＆通信
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※上記の日本語題名はH&Iグローバルリサーチが翻訳したものです。英語版原本には日本語表記はありません。
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市場概要 世界のオープンバンキング市場は、2022年に209億米ドルに達し、2023年から2030年の予測期間中に年平均成長率25.7%で成長し、2030年には1,298億米ドルに達すると予測されています。
デジタル決済システムの成長により、オープンバンキングには予測期間中に成長する大きな機会が生まれています。市場は、決済エコシステムの変化、電子商取引プラットフォームの利用増加、ブロードバンドアクセスの向上、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）の受け入れ拡大により拡大しています。
さらに、ペイメントゲートウェイAPIはオープンバンキング決済でよく使用され、Zelle、PayPal、Venmoのようなオンラインビジネスで定期課金に利用されているため、オープンバンキング市場の需要が高まっています。
さらに、クラウド・コンピューティング、API、安全なデータ共有プロトコルなどの急速な技術進歩により、オープンバンキングはより実現可能で安全なものになりました。こうした技術開発により、金融データのシームレスな統合と共有が可能になり、オープンバンキングのエコシステムの成長が促進されています。技術の進歩はクラウドベースのプラットフォームの成長を向上させ、世界シェアは1/3を超えました。
市場ダイナミクス
デジタル決済エコシステムの台頭
デジタル決済は利便性と迅速性を提供し、消費者がいつでもどこでも取引できるようにします。オープンバンキングは、利用者が銀行口座から公認の第三者プロバイダーを通じて直接支払いを開始できるようにすることで、この利便性を高めています。これにより、従来の決済方法が不要となり、シームレスな決済体験が提供されます。
政府や企業は市場シェア向上のために投資を行っています。例えば、欧州の改正決済サービス指令（PSD2）などの規制イニシアチブは、デジタル決済とオープンバンキングの両方を後押しする重要な役割を果たしています。これらの規制は、銀行が認定された第三者プロバイダーに対して顧客データへのオープンアクセスを提供することを義務付けており、競争、イノベーション、デジタル決済ソリューションの採用を促進しています。
データ分析のための銀行連携
成長を続ける企業間のコラボレーションは、イノベーションの促進、顧客体験の向上、新市場への進出、データに基づく洞察力の活用、規制遵守の徹底など、オープンバンキング市場を後押しする可能性を秘めています。このようなコラボレーションは、既存の金融機関と機敏な新興企業との間に共生関係を生み出し、金融サービス業界におけるオープンバンキングの進化と普及を促進します。
例えば、2023年5月2日、Amplify Open BankingのプロバイダーであるAxwayは、Envestnet｜Yodleeを通じて、データ集約と分析の世界的リーダーであるEnvestnet Data and Analytics（D&A）との提携を発表しました。AxwayとEnvestnet D&Aは、Financial Data Exchange標準を通じて一貫したAPIアクセスを提供し、独自のAPIの必要性を低減します。
セキュリティとデータプライバシーに関する懸念
オープンバンキングでは、顧客の機密性の高い金融データをサードパーティのプロバイダーと共有することになります。セキュリティ侵害、データの誤操作、顧客情報への不正アクセスは、オープンバンキングに対する顧客の信頼と信用を損ないかねません。さらに、オープンバンキングのエコシステムは相互に接続されているため、潜在的な脆弱性やサイバーセキュリティ・リスクが存在します。
ハッカーや悪意のある行為者は、API、データ伝送チャネル、データ保管システムの弱点を突いて、機密性の高い顧客情報への不正アクセスを試みる可能性があります。注目を集めるデータ侵害は深刻な影響を及ぼし、銀行、フィンテック企業、オープンバンキングに関わるその他の関係者の評判を落とす可能性があります。データ漏洩やサイバーセキュリティのリスクに対する恐怖が、オープンバンキング市場の成長を妨げているのです。
COVID-19の影響分析
COVID-19の大流行は、個人や企業が金融ニーズに対応するデジタル・ソリューションを求めたため、オープンバンキングの採用を加速させました。このシフトは市場を拡大し、伝統的な銀行、フィンテック企業、その他の金融サービスプロバイダー間のイノベーションとコラボレーションの新たな機会を生み出しました。
パンデミックは、オープンバンキング市場が新たな分野に拡大する機会を生み出しました。例えば、個人や企業が財政難に直面する中、デジタル融資や信用スコアリングのソリューションに対する需要が高まりました。オープンバンキングのデータと高度な分析により、金融機関は信用力をより正確に評価し、ニーズに合った融資ソリューションを提供できるようになりました。
セグメント分析
世界のオープンバンキング市場は、サービス、展開、流通チャネル、地域に基づいてセグメント化されています。
銀行のデジタルトランスフォーメーションへの投資拡大と技術インフラのアップグレード
世界のオープンバンキング市場では、銀行・資本市場が大きく成長する見込みです。オープンバンキングは、銀行業界における広範なデジタルトランスフォーメーションのトレンドに沿ったものです。伝統的な銀行は、テクノロジーのアップグレード、インフラの近代化、デジタル機能の向上に投資しています。
オープンバンキングはこの変革を促進し、銀行がシームレスなデジタル体験を提供し、レガシー・システムを近代化し、人工知能や機械学習などの新たなテクノロジーを活用して革新的な金融サービスを提供することを可能にします。こうしたさまざまな銀行が、オープンバンキングを成長の重要な源泉として活用しています。
例えば、2022年7月8日、ユニオン・バンク・オブ・インディアは、ムンバイのイベントでメタバース・バーチャル・ラウンジとオープンバンキング・サンドボックス環境の導入を発表しました。ユニオン・バンク・オブ・インディアはオープンバンキング・サンドボックス環境を導入し、フィンテックやスタートアップのパートナーと協力して最先端のバンキング・ソリューションを開発・導入します。サンドボックス環境は、開発者や金融技術企業にアイデアを実現するためのプラットフォームを提供します。
地理的分析
オンライン決済のセキュリティ向上に対する欧州のニーズの高まり
欧州は世界のオープンバンキング市場において著しい成長を見せており、英国やドイツなどの国々は地域別収益の54.4%に達する見込みです。TUKはオープンバンキングのパイオニアとして、その導入に多額の投資を行ってきました。英国におけるオープンバンキングの展開を監督するために、オープンバンキング実施機関（OBIE）が設立されました。
さらに、英国の大手銀行9行は、APIを通じて顧客データへのオープンアクセスを提供しなければなりません。競争市場庁（CMA）と金融行動監視機構（FCA）は、オープンバンキングの導入を推進し、金融セクターにおける競争とイノベーションを促進する上で重要な役割を果たしています。ドイツはPSD2などの規制イニシアチブに後押しされ、オープンバンキングを採用しています。同国では、オープンバンキングの原則に基づく革新的なソリューションを提供するフィンテック企業が数社登場しています。
競争環境
主なグローバルプレーヤーは、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A、Plaid Inc.、TrueLayer Ltd、Finleap Connect、Finastra、Tink、Jack Henry & Associates, Inc、Mambu、MuleSoft、NCR Corporationなどです。
レポートを購入する理由
- サービス、展開、流通チャネル、地域に基づく世界のオープンバンキング市場のセグメンテーションを可視化し、主要な商業資産とプレイヤーを理解するためです。
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世界のオープンバンキング市場レポートは、約61の表、58の図、217ページを提供します。
2023年ターゲットオーディエンス
- メーカー/バイヤー
- 業界投資家/投資銀行家
- 調査専門家
- 新興企業 |
1. 方法論と範囲
1.1. 調査方法
1.2. 調査目的と調査範囲
2. 定義と概要
3. エグゼクティブサマリー
3.1. サービス別スニペット
3.2. デプロイメント別スニペット
3.3. 販売チャネル別スニペット
3.4. 地域別スニペット
4. ダイナミクス
4.1. 影響要因
4.1.1. 推進要因
4.1.1.1.デジタル決済エコシステムの台頭
4.1.1.2.データ分析のための銀行連携
4.1.2. 阻害要因
4.1.2.1.規制コンプライアンス
4.1.2.2.セキュリティとデータプライバシーに関する懸念
4.1.3. 機会
4.1.4. 影響分析
5. 産業分析
5.1. ポーターのファイブフォース分析
5.2. サプライチェーン分析
5.3. 価格分析
5.4. 規制分析
6. COVID-19の分析
6.1. COVID-19の分析
6.1.1. COVID-19以前のシナリオ
6.1.2. COVID-19中のシナリオ
6.1.3. COVID-19後のシナリオ
6.2. COVID-19中の価格ダイナミクス
6.3. 需給スペクトラム
6.4. パンデミック時の市場に関する政府の取り組み
6.5. メーカーの戦略的取り組み
6.6. 結論
7. サービス別
7.1. はじめに
7.1.1. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、サービス別
7.1.2. 市場魅力度指数、サービス別
7.2. デジタル通貨
7.2.1. はじめに
7.2.2. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）
7.3. 銀行・資本市場
7.4. ペイメント
7.5. 付加価値サービス
8. デプロイメント別
8.1. 導入
8.1.1. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、デプロイメント別
8.1.2. 市場魅力度指数、デプロイメント別
8.2. クラウド
8.2.1. 導入
8.2.2. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）
8.3. オンプレミス
9. 流通チャネル別
9.1. 導入
9.1.1. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、流通チャネル別
9.1.2. 市場魅力度指数、流通チャネル別
9.2. 銀行チャネル
9.2.1. はじめに
9.2.2. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）
9.3. アプリ市場
9.4. ディストリビューター
9.5. アグリゲーター
10. 地域別
10.1. はじめに
10.1.1. 地域別市場規模分析＆前年比成長率分析（%）
10.1.2. 市場魅力度指数、地域別
10.2. 北米
10.2.1. 序論
10.2.2. 主な地域別ダイナミクス
10.2.3. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、サービス別
10.2.4. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、デプロイメント別
10.2.5. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、流通チャネル別
10.2.6. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、国別
10.2.6.1. 米国
10.2.6.2. カナダ
10.2.6.3. メキシコ
10.3. ヨーロッパ
10.3.1. はじめに
10.3.2. 主な地域別ダイナミクス
10.3.3. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、サービス別
10.3.4. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、デプロイメント別
10.3.5. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、流通チャネル別
10.3.6. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、国別
10.3.6.1. ドイツ
10.3.6.2. イギリス
10.3.6.3. フランス
10.3.6.4. イタリア
10.3.6.5. ロシア
10.3.6.6. その他のヨーロッパ
10.4. 南米
10.4.1. はじめに
10.4.2. 地域別主要市場
10.4.3. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、サービス別
10.4.4. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、デプロイメント別
10.4.5. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、流通チャネル別
10.4.6. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、国別
10.4.6.1. ブラジル
10.4.6.2. アルゼンチン
10.4.6.3. その他の南米諸国
10.5. アジア太平洋
10.5.1. 序論
10.5.2. 主な地域別ダイナミクス
10.5.3. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、サービス別
10.5.4. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、デプロイメント別
10.5.5. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、流通チャネル別
10.5.6. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、国別
10.5.6.1. 中国
10.5.6.2. インド
10.5.6.3. 日本
10.5.6.4. オーストラリア
10.5.6.5. その他のアジア太平洋地域
10.6. 中東・アフリカ
10.6.1. 序論
10.6.2. 主な地域別ダイナミクス
10.6.3. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、サービス別
10.6.4. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、デプロイメント別
10.6.5. 市場規模分析＆前年比成長率分析（%）、流通チャネル別
11. 競争環境
11.1. 競争シナリオ
11.2. 市場ポジショニング／シェア分析
11.3. M&A分析
12. 企業情報
13. 付録
13.1. 会社概要とサービス
13.2. お問い合わせ
1. Methodology and Scope
1.1. Research Methodology
1.2. Research Objective and Scope of the Report
2. Definition and Overview
3. Executive Summary
3.1. Snippet by Service
3.2. Snippet by Deployment
3.3. Snippet by Distribution Channel
3.4. Snippet by Region
4. Dynamics
4.1. Impacting Factors
4.1.1. Drivers
4.1.1.1. Rising Digital Payments Ecosystem
4.1.1.2. Banking Collaborations for Data Analytics
4.1.2. Restraints
4.1.2.1. Regulatory Compliance
4.1.2.2. Security and Data Privacy Concerns
4.1.3. Opportunity
4.1.4. Impact Analysis
5. Industry Analysis
5.1. Porter’s Five Force Analysis
5.2. Supply Chain Analysis
5.3. Pricing Analysis
5.4. Regulatory Analysis
6. COVID-19 Analysis
6.1. Analysis of COVID-19
6.1.1. Scenario Before COVID
6.1.2. Scenario During COVID
6.1.3. Scenario Post COVID
6.2. Pricing Dynamics Amid COVID-19
6.3. Demand-Supply Spectrum
6.4. Government Initiatives Related to the Market During the Pandemic
6.5. Manufacturers’ Strategic Initiatives
6.6. Conclusion
7. By Service
7.1. Introduction
7.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Service
7.1.2. Market Attractiveness Index, By Service
7.2. Digital Currencies *
7.2.1. Introduction
7.2.2. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%)
7.3. Banking & Capital Markets
7.4. Payments
7.5. Value Added Services
8. By Deployment
8.1. Introduction
8.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Deployment
8.1.2. Market Attractiveness Index, By Deployment
8.2. Cloud*
8.2.1. Introduction
8.2.2. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%)
8.3. On-premise
9. By Distribution Channel
9.1. Introduction
9.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Distribution Channel
9.1.2. Market Attractiveness Index, By Distribution Channel
9.2. Bank Channels *
9.2.1. Introduction
9.2.2. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%)
9.3. App Markets
9.4. Distributors
9.5. Aggregators
10. By Region
10.1. Introduction
10.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Region
10.1.2. Market Attractiveness Index, By Region
10.2. North America
10.2.1. Introduction
10.2.2. Key Region-Specific Dynamics
10.2.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Service
10.2.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Deployment
10.2.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Distribution Channel
10.2.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.2.6.1. The U.S.
10.2.6.2. Canada
10.2.6.3. Mexico
10.3. Europe
10.3.1. Introduction
10.3.2. Key Region-Specific Dynamics
10.3.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Service
10.3.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Deployment
10.3.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Distribution Channel
10.3.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.3.6.1. Germany
10.3.6.2. The UK
10.3.6.3. France
10.3.6.4. Italy
10.3.6.5. Russia
10.3.6.6. Rest of Europe
10.4. South America
10.4.1. Introduction
10.4.2. Key Region-Specific Dynamics
10.4.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Service
10.4.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Deployment
10.4.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Distribution Channel
10.4.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.4.6.1. Brazil
10.4.6.2. Argentina
10.4.6.3. Rest of South America
10.5. Asia-Pacific
10.5.1. Introduction
10.5.2. Key Region-Specific Dynamics
10.5.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Service
10.5.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Deployment
10.5.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Distribution Channel
10.5.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.5.6.1. China
10.5.6.2. India
10.5.6.3. Japan
10.5.6.4. Australia
10.5.6.5. Rest of Asia-Pacific
10.6. Middle East and Africa
10.6.1. Introduction
10.6.2. Key Region-Specific Dynamics
10.6.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Service
10.6.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Deployment
10.6.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Distribution Channel
11. Competitive Landscape
11.1. Competitive Scenario
11.2. Market Positioning/Share Analysis
11.3. Mergers and Acquisitions Analysis
12. Company Profiles
12.1. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.*
12.1.1. Company Overview
12.1.2. Product Portfolio and Description
12.1.3. Financial Overview
12.2. Plaid Inc.
12.3. TrueLayer Ltd
12.4. Finleap Connect
12.5. Finastra
12.6. Tink
12.7. Jack Henry & Associates, Inc
12.8. Mambu
12.9. MuleSoft
12.10. NCR Corporation
13. Appendix
13.1. About Us and Services
13.2. Contact Us
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